Rólunk mondták:

"Kedves Erika Most járt le egy ötéves életbiztosításom, amelyet a Te ajánlásodra a Grawe Biztosítónál kötöttem. Igen kellemesen érintett, mikor megláttam a kifizetésre kerülő biztosítási összeget, amely messze meghaladta a várakozásaimat. Szeretném megköszönni a közreműködésedet, mert Nélküled biztosan nem jutok el a Grawe Életbiztosítóhoz. Nagyon remélem, hogy öt év múlva -mikor a másik biztosításomnak is eljön a lejárata- hasonló köszönő levelet írhatok Neked. Köszönettel: Veres Ilona"

Megjelent publikációk

 

TKM - újabb tudnivaló pénzügyeinkben

Origo – Vállalkozói negyed – 2010. február 9.

Egy adómentesen fizethető, teljes életre szóló kockázati életbiztosítás jó eszköze lehet a hosszú távú megtakarításoknak, a munkavállalókról való gondoskodásnak. Számos biztosító konstrukcióját a munkavállaló később visszavásárolhatja, így jutva pénzhez, bár ilyenkor a munkáltatói befizetések után egyéb jövedelemként kell adózni.

A cikk folytatása az Origón

 


Ki nevet a végén? – Hogyan válogasson egy munkáltató a rendkívül vonzó biztosítási ajánlatok közt?

Cafeteria Trend Magazin – 2010/1.

Dr. József Erikát azért kértem fel, hogy írjon a magazinban a béren kívüli juttatások közt szerepeltethető biztosításokról, mert ő az, aki elejétől végéig elolvasta, áttanulmányozta a biztosítótársaságok összesen több mint 1000 oldalnyi termékleírásait. Ismeri a termékekhez készült PM állásfoglalásokat. Ráadásul cége, a Forráspont 2003 Kft. 2008-ban bekerült a TOP20-ba a Biztosítási Almanach szerint.

A Cafeteria megadóztatásának híre alaposan felbolygatta a válságtépázta biztosítós társadalmat. Üzletkötők, brókerek hada rohamozta meg a cégeket, azt állítván, hagyják az étkezési jegyeket, üdülési csekket, kössenek inkább unit linked biztosításokat a munkavállalóik számára, mondván, ezek adómentesek és magas hozamot biztosítanak. A munkavállalók pedig néhány év után a felhalmozott juttatásokat készpénzben felvehetik. Ám az említett biztosítások számos kérdést vetnek fel, és a Cafeteria rendszerbe illesztésük korántsem egyszerű feladat.

A teljes cikket itt olvashatja

 


TKM? – Már megint egy új, furcsa rövidítés a pénzügyeinkben

Humán Szaldó – www.humanszaldo.hu

A béren kívüli juttatási rendszerben a hosszú távú megtakarítás, a munkavállalókról való gondoskodás jó eszköze lehet az adómentesen fizethető teljes életre szóló kockázati életbiztosítás. Számos biztosító kínál olyan konstrukciót, melyet később a munkavállaló visszavásárolhat, így pénzhez is juthat, bár ekkor egyéb jövedelemként adóznia kell a munkáltatói befizetések után.

Nincs egyszerű helyzetben az a munkáltató, aki választani akar a biztosítótársaságok kínálatából. A hazai biztosítási piacot ugyanis elárasztották a főként befektetéshez kapcsolt (unit linked) változatok.

Kezdeti egységek, adminisztrációs díj, eszközalap kezelés, pénzkivonási költség, eladási vételi ár közti különbség – kapkodhatta a fejét még egy szakmával most ismerkedő bróker is, nemhogy egy cégvezető vagy HR vezető.

A teljes cikket itt olvashatja